01
资金流网络基础
什么是资金流网络 · 核心要素（节点、边、权重）· 与社交网络异同 · 应用场景：反洗钱、信贷风控、供应链金融
概念应用
02
图论基础回顾
图的定义与分类 · 存储方式（邻接矩阵、邻接表）· BFS/DFS · 连通性与强连通分量
图论算法
03
资金流数据预处理
数据源（银行流水、交易日志）· 清洗（缺失值、异常值）· 对账去重 · 时间窗口 · 实体对齐与ID映射
ETL清洗
04
资金流网络构建
从交易流水到网络图 · 节点/边属性 · 权重计算（金额、频次、时间衰减）· 多层级网络（账户层、交易层、设备层）
建图属性
05
网络特征工程
中心性指标 · PageRank · 社区发现（Louvain、标签传播）· 网络嵌入（Node2Vec、DeepWalk）
特征嵌入
06
资金流路径挖掘算法
DFS/BFS路径 · Dijkstra与A* · Yen算法求K条最短路径
路径图算法
07
环路检测与资金归集
DFS着色法 · 拓扑排序 · 资金归集模式（金字塔、伞形）· 多层嵌套环路 · 非法集资案例
环路归集
08
资金流异常模式识别
异常交易模式（快进快出、分散转入集中转出）· 统计/图异常检测 · 洗钱行为分析
异常反洗钱
09
时序资金流分析
时间序列基础 · 周期性分析 · 突变点检测（CUSUM、PELT）· 预测（ARIMA、Prophet）
时序预测
10
大规模资金流网络处理
图数据库（Neo4j、JanusGraph）· 分布式计算（GraphX、Pregel）· 流式图计算（Flink Gelly）· 性能优化
分布式性能
11
资金流可视化
布局算法（力导向、层次）· D3.js / Gephi / Cytoscape · 桑基图 · 动态资金流动画
可视化交互
12
反洗钱场景实战
客户尽职调查(CDD) · 可疑交易报告(STR) · 风险评分 · 团伙洗钱识别（环状、对倒）
反洗钱实战
13
信贷风控场景实战
关联担保风险（担保圈、链）· 资金流向异常 · 多头借贷 · 实际控制人挖掘
风控信贷
14
供应链金融场景实战
供应链网络构建 · 核心企业信用传导 · 虚假贸易识别 · 仓单重复融资检测
供应链金融
15
资金流网络数据库设计
属性图模型 · Neo4j Cypher · 索引与约束 · 数据导入导出（CSV、JSON）
数据库Neo4j
16
图算法库应用
NetworkX · igraph · GraphFrames · 自定义图算法实现
库算法
17
资金流网络特征存储
特征存储设计（宽表、特征库）· 特征工程流水线 · Online/Offline Feature Store · 监控与漂移
特征存储
18
模型评估与验证
AUC-ROC · Precision-Recall · 时间序列交叉验证 · 回测 · SHAP/GNNExplainer
评估可解释
19
图神经网络基础
GCN · GAT · GraphSAGE · 异构图神经网络（HAN、RGCN）
GNN深度学习
20
图神经网络在资金流中的应用
节点分类（风险预测）· 链接预测 · 图分类 · 基于GNN的洗钱账户识别
GNN反洗钱
21
资金流网络中的知识图谱
知识图谱构建 · 资金流推理（规则、路径）· 与GNN融合 · 企业关联关系图谱
知识图谱推理
22
实时资金流监控
Kafka/Flink · 实时图更新 · 滑动窗口/CEP · 实时反欺诈交易拦截
实时流处理
23
资金流网络中的隐私保护
差分隐私 · k-匿名 · 联邦学习 · 安全多方计算 · 同态加密挑战
隐私安全
24
资金流网络因果推断
因果图DAG · 潜在结果 · 工具变量 · 双重差分(DID) · 政策影响评估
因果计量
25
资金流网络中的强化学习
MDP · Q-Learning · 图强化学习 · 交易路径优化 · 最优资金归集路径
强化学习路径
26
资金流网络中的自然语言处理
交易备注NLP · 实体抽取(NER) · 关系抽取 · 合同文本提取资金流关系
NLP信息抽取
27
资金流网络中的时间序列图
动态图神经网络(DyGNN) · TGAT · 事件驱动预测 · 时序图资金流预测
动态图时序
28
资金流网络中的异常子图挖掘
频繁子图(gSpan、FSG) · 异常子图(OddBall、SpotLight) · 洗钱团伙子图模式
子图异常
29
资金流网络中的社区发现进阶
重叠社区(BigCLAM、SLPA) · 动态社区 · 层次社区 · 企业隐性关联社区
社区进阶
30
资金流网络项目实战
需求分析 · 采集预处理 · 建图与特征 · 模型训练评估 · 部署监控 · 总结优化
项目全流程