01
投资认知篇
为什么要投资？什么是投资组合？投资与投机的区别。
认知入门
02
风险与收益
风险的定义、收益的来源、风险与收益的平衡关系、无风险利率。
核心平衡
03
资产类别概览
股票、债券、现金、黄金、房地产、加密货币的特点与风险收益特征。
多元比较
04
核心投资原则
分散化、长期持有、复利效应、成本控制、纪律性。
原则基石
05
了解自己
风险承受能力评估、投资目标设定（短期/中期/长期）、投资期限。
自我规划
06
投资组合的基石
核心-卫星策略、资产配置的初步概念。
策略配置
07
股票投资基础
股票是什么？股票的分类（大盘/小盘、价值/成长）、股票指数。
股票指数
08
债券投资基础
债券是什么？债券的分类（国债/企业债/可转债）、债券的收益率与价格关系。
债券收益
09
现金与货币基金
现金管理工具、货币基金的特点、应急资金的重要性。
流动性安全
10
另类投资
黄金、REITs、大宗商品、私募股权的基本概念与作用。
另类分散
11
现代投资组合理论
马科维茨理论、有效前沿、分散化的数学原理。
理论前沿
12
资产配置实战
如何根据风险偏好确定股票/债券/现金的比例。
实战比例
13
再平衡策略
什么是再平衡？再平衡的频率与方法（阈值/时间）。
再平衡纪律
14
定投策略
定投的原理、定投的优势、定投的适用场景。
定投摊平
15
择时与择股
为什么择时很难？指数基金 vs 主动基金。
择时指数
16
指数基金与ETF
什么是指数基金？什么是ETF？如何选择？费用对比。
ETF低成本
17
构建核心组合
选择核心资产（宽基指数）、确定核心仓位比例。
核心宽基
18
构建卫星组合
行业主题基金、因子投资（价值/动量/质量）、卫星仓位管理。
卫星因子
19
风险管理
最大回撤、波动率、夏普比率、如何设置止损。
风控指标
20
投资心理学
常见认知偏差（过度自信、损失厌恶、从众效应）、如何克服。
心理偏差
21
税务与成本
交易费用、管理费、税收对收益的影响、如何优化。
税务成本
22
退休投资规划
401k/IRA、目标日期基金、退休后的资产配置调整。
退休长期
23
市场周期与应对
牛熊市特征、如何在下跌中保持冷静、逆向投资思维。
周期逆向
24
信息与数据源
如何获取可靠信息？财报、宏观经济数据、投资工具推荐。
信息工具
25
构建你的第一份投资组合
从零开始，5步法搭建组合。
实操起步
26
组合监控与调整
何时调整？调整的触发条件、调整的幅度。
监控动态
27
常见错误与避坑
追涨杀跌、过度交易、杠杆风险、集中持仓。
避坑教训
28
进阶策略
全球配置、因子投资、风险平价策略简介。
进阶全球
29
投资组合的绩效评估
如何计算收益率？如何与基准对比？如何归因分析？
评估归因
30
持续学习与进化
投资是终身学习、建立自己的投资哲学、总结与复盘。
成长哲学