01
资产配置入门
什么是资产配置、为什么新手必须学、三大核心原则：分散化·长期持有·再平衡
入门原则
02
认识你的风险承受能力
风险测评怎么做、保守/稳健/进取型区别、根据年龄调整风险偏好
风险测评
03
资产类别全解析
股票·债券·现金·黄金·房地产·大宗商品的特点与作用
股票债券黄金
04
基金入门
主动vs被动基金、指数基金优势、如何挑选一只好基金
基金指数
05
构建第一个投资组合
经典60/40股债组合、根据自身情况调整比例
组合60/40
06
定投策略详解
什么是定投、优势、微笑曲线、频率与金额选择
定投微笑曲线
07
再平衡的艺术
为什么要再平衡、频率(时间/阈值)、实操步骤
再平衡纪律
08
资产配置中的税务优化
养老金、免税账户、普通账户的配置策略
税务账户
09
全球资产配置
为什么要投资海外、QDII基金配置美股/欧股/新兴市场
全球QDII
10
行业与主题配置
科技·消费·医疗·新能源等行业配置逻辑与风险
行业主题
11
债券配置进阶
国债·企业债·可转债区别、久期与利率风险
债券久期
12
现金管理
货币基金、短期理财、应急资金配置比例与工具
现金流动性
13
黄金与避险资产
黄金在组合中的作用、配置比例、黄金ETF与实物选择
黄金避险
14
房地产投资信托(REITs)
REITs是什么、如何配置房地产、REITs风险
REITs房地产
15
另类投资入门
私募股权、对冲基金、大宗商品CTA策略配置价值
另类私募
16
生命周期资产配置
20岁·30岁·40岁·50岁·60岁不同配置方案
生命周期年龄
17
目标日期基金
什么是目标日期基金、如何选择、与自主配置对比
TDF一站式
18
核心-卫星策略
核心仓位与卫星仓位划分、如何构建核心-卫星组合
核心卫星
19
因子投资入门
价值·动量·质量·低波动因子配置逻辑
因子smart beta
20
ESG投资
环境·社会·治理因素在资产配置中的应用
ESG可持续
21
行为金融学与资产配置
过度自信、损失厌恶、从众效应等认知偏差及应对
行为偏差
22
压力测试与情景分析
模拟市场崩盘、通胀飙升等极端情况对组合的影响
压力测试情景
23
资产配置软件与工具
Excel模板、在线配置器、专业软件使用方法
工具Excel
24
构建投资政策声明(IPS)
IPS要素、如何撰写、如何执行
IPS纪律
25
定期检视与调整
检视频率、检视清单、何时需要重大调整
检视再平衡
26
资产配置中的费用管理
管理费、交易费、税费对长期收益的影响
费用成本
27
通胀保护策略
TIPS、通胀挂钩债券、实物资产在通胀环境下的配置
通胀TIPS
28
遗产规划与资产配置
通过配置实现财富传承、信托与保险的作用
传承信托
29
夫妻/家庭资产配置
双收入家庭策略、教育金与退休金平衡
家庭教育金
30
资产配置实战案例
从零开始构建100万资产的完整配置方案
实战百万