01
智能投顾概述
什么是智能投顾 · 发展历程 · 核心优势与局限 · 国内外平台对比
入门行业全景
02
投资组合理论基础
MPT · CAPM · 有效市场假说 · 行为金融学影响
核心理论量化基石
03
风险偏好与投资者画像
风险评估 · 生命周期理论 · KYC流程 · 画像构建
用户分析KYC
04
资产配置策略
SAA/TAA · 核心-卫星 · 风险平价 · 目标日期策略
配置实战框架
05
量化选基与因子分析
夏普比率 · 晨星九宫格 · 多因子选基 · 基金经理评估
选基因子
06
智能调仓与再平衡
定期/阈值再平衡 · 税收损失收割 · 冲击成本控制
调仓税收优化
07
风险管理与回撤控制
VaR/CVaR · 最大回撤控制 · 尾部风险对冲 · 压力测试
风控回撤
08
算法交易与执行
TWAP/VWAP/POV · 订单类型 · 滑点与流动性管理
算法执行
09
机器学习在智能投顾中的应用
监督学习 · 聚类 · 强化学习 · NLP舆情分析
AI预测
10
智能投顾系统架构设计
数据层 · 策略层 · 执行层 · 用户层交互
架构系统
11
回测系统搭建
回测框架 · 过拟合防范 · 绩效指标 · 蒙特卡洛模拟
回测验证
12
实盘部署与监控
回测到实盘鸿沟 · 监控指标 · 预警机制 · A/B测试
部署运维
13
监管与合规
SEC/证监会 · 信义义务 · 算法透明度 · 数据隐私
合规法律
14
智能投顾产品设计
用户旅程 · UI/UX · 投教内容 · 留存转化
产品体验
15
另类数据在智能投顾中的应用
卫星图像 · 信用卡交易 · 供应链 · 社交媒体情绪
另类数据创新
16
ESG投资与智能投顾
ESG评分 · 因子融入 · 绿色漂洗识别 · 产品案例
ESG可持续
17
多资产配置实战
股票/债券/商品/REITs/加密货币 · 相关性 · 风险预算
多资产实战
18
智能投顾中的税收优化
TLH进阶 · 股息再投资 · 税收效率 · 账户差异化
税务优化
19
智能投顾的国际化策略
跨境投资 · 汇率风险 · 微观结构 · 全球配置挑战
国际化汇率
20
个性化推荐系统
协同过滤 · 内容推荐 · 混合系统 · 冷启动解决
推荐个性化
21
对话式AI
聊天机器人 · NLU在KYC应用 · 语音交互落地
AI对话NLU
22
绩效归因
Brinson归因 · 多期模型 · 风格/行业归因 · 可视化
归因分析
23
客户沟通策略
定期报告 · 波动期话术 · 个性化推送 · NPS提升
沟通运营
24
量化策略开发流程
假设提出 · 数据清洗 · 因子挖掘 · 策略集成迭代
开发流程
25
高频数据在智能投顾中的应用
Tick级数据 · 微观结构 · 高频因子 · 局限性
高频微观
26
区块链应用
代币化 · DAO · DeFi结合 · 合规挑战
区块链DeFi
27
心理学与行为设计
助推理论 · 默认选项 · 损失厌恶 · 行为干预
行为金融设计
28
量化风控模型
Barra模型 · 压力测试自动化 · 流动性风险 · 模型风险
风控模型Barra
29
下一代技术
生成式AI · 数字孪生 · 量子计算 · 边缘计算
前沿技术
30
创业与商业化
商业模式 · 获客增长 · 合规成本 · 从0到1路线图
创业商业化