01
智能投顾概述
什么是智能投顾 · 发展历程 · 核心价值 · 国内外平台对比
概念行业
02
客户画像基础
定义与作用 · 数据来源 · 标签体系设计原则
画像标签
03
数据采集与清洗
数据源接入 · 质量检查 · 缺失值 · 异常值处理
ETL预处理
04
客户基础属性分析
年龄/性别/职业 · 收入与资产 · 生命周期阶段
统计属性
05
风险偏好评估
测评问卷 · 等级划分 · 风险与行为关系
风测心理
06
投资目标分析
短/中/长期目标 · 金额与时间 · 优先级排序
规划算法
07
行为特征分析
交易频率 · 持仓周期 · 跟风与逆向投资
行为金融
08
产品偏好分析
产品类型 · 行业偏好 · 基金经理偏好
偏好产品
09
渠道偏好分析
APP/Web/线下 · 消息触达 · 客服渠道
渠道触达
10
客户分层模型
RFM模型 · 价值分层 · 差异化服务
分层RFM
11
聚类分析入门
K-Means原理 · 特征标准化 · 肘部法则 · 可视化
聚类无监督
12
客户分群实战
Python实现 · 分群解读 · 群组画像
实战Python
13
决策树与客户分类
决策树原理 · 特征重要性 · 规则分类 · 调优
决策树分类
14
客户流失预测
流失定义 · 特征工程 · 逻辑回归/随机森林
流失预测
15
客户生命周期价值预测
LTV概念 · 回归预测 · 高价值识别
LTV价值
16
推荐系统基础
协同过滤 · 相似度计算 · 冷启动
推荐协同
17
产品推荐引擎
画像推荐 · 组合推荐 · 精准率/召回率
引擎评估
18
智能投顾策略配置
马科维茨模型 · 风险平价 · 策略匹配
配置量化
19
投资组合优化
均值-方差 · Black-Litterman · 约束求解
优化组合
20
再平衡策略
定期/阈值再平衡 · 触发条件 · 成本优化
再平衡交易
21
客户画像可视化
Tableau/Python · 热力图 · 雷达图 · 旅程地图
可视化BI
22
画像数据仓库设计
星型/雪花模型 · 事实维度表 · ETL自动化
数仓建模
23
实时画像更新
Kafka+Flink · 实时标签 · 事件驱动
实时流式
24
隐私与合规
数据脱敏 · GDPR/个保法 · 权限管理
合规隐私
25
A/B测试与效果评估
实验设计 · 显著性检验 · 策略量化
A/B统计
26
智能投顾系统架构
微服务 · 画像API · 高并发/缓存
架构系统
27
案例实战：某券商项目
从0到1搭建画像系统 · 复盘总结
案例实战
28
前沿技术探索
图神经网络 · 大模型 · 联邦学习/隐私计算
前沿AI
29
产品运营与迭代
画像驱动运营 · 反馈闭环 · 模型优化
运营迭代
30
课程总结与职业发展
知识体系 · 行业趋势 · 学习路径/认证
总结职业