01
反洗钱监管框架
FATF建议、国内《反洗钱法》核心条款、央行3号令要点
监管合规
02
可疑交易报告的法律基础
报告义务、保密义务、免责条款与法律责任
法律义务
03
可疑交易识别基础
什么是可疑交易？与普通异常交易的区别
识别基础
04
客户尽职调查(CDD)
身份识别、受益所有人穿透、风险等级划分
CDD风控
05
交易监测系统
系统规则设置、阈值调整、预警生成逻辑
系统监测
06
可疑交易特征分析
金额特征、频率特征、地域特征、账户特征
特征分析
07
典型可疑场景一：拆分交易
structuring / smurfing 模式识别
拆分典型
08
典型可疑场景二：快进快出
rapid movement of funds 资金异常流动
快进快出资金
09
典型可疑场景三：高风险国家/地区
与高风险司法管辖区交易
跨境高风险
10
典型可疑场景四：空壳公司&虚假贸易
空壳公司交易与虚假贸易背景
空壳贸易洗钱
11
典型可疑场景五：虚拟货币&网赌
虚拟货币与网络赌博相关交易
虚拟币网赌
12
可疑交易报告撰写原则
客观、准确、完整、及时
原则质量
13
报告结构解析
标题、基本信息、行为描述、分析过程、结论建议
结构模板
14
可疑行为描述撰写技巧
时间线梳理、交易链路还原、异常点标注
描述技巧
15
分析过程撰写技巧
数据比对、逻辑推理、关联分析
分析推理
16
附件与证据链管理
交易流水、客户资料、通讯记录、截图
证据附件
17
保密与合规措辞
避免泄露调查手段、保护举报人
保密措辞
18
不同行业报告差异
银行业、支付机构、证券业、保险业
行业差异
19
可疑交易报告审核流程
撰写人、复核人、合规负责人、报送
审核流程
20
报告质量评估标准
监管检查要点、内部质检评分卡
质量评估
21
常见报告撰写错误
主观臆断、信息缺失、逻辑跳跃、格式混乱
错误避坑
22
案例分析一：个人账户非法汇兑
个人账户频繁收付，涉嫌非法汇兑
案例汇兑
23
案例分析二：对公账户虚开发票
资金快进快出，涉嫌虚开发票
案例发票
24
案例分析三：跨境交易异常洗钱
跨境交易金额异常，涉嫌洗钱
案例跨境
25
案例分析四：第三方支付赌博结算
利用第三方支付平台进行赌博资金结算
案例赌博
26
案例分析五：虚拟货币OTC可疑行为
虚拟货币OTC交易中的可疑行为
案例OTC
27
可疑交易报告系统操作
EAST系统、反洗钱监测中心系统填报
系统填报
28
监管沟通与后续调查
配合有权机关、补充报告、延期报告
监管沟通
29
反洗钱数据治理
数据质量对报告的影响、数据清洗方法
数据治理
30
未来趋势：AI与监管科技
AI在可疑交易监测中的应用、RegTech发展
AIRegTech