01
监管科技（RegTech）概述
定义、发展背景、核心驱动力（监管压力、技术革新、成本优化）、全球监管科技市场现状与趋势。
📊 市场⚙️ 驱动力
02
金融监管体系基础
巴塞尔协议框架、反洗钱（AML）与反恐融资（CTF）法规、数据保护法规（GDPR、CCPA）、中国金融监管体系（一行两会、地方金融监管局）。
🏛️ 法规🌐 全球
03
监管科技核心技术栈
大数据、人工智能、区块链、云计算、API与微服务架构在监管合规中的应用概览。
☁️ 云🤖 AI🔗 区块链
04
数据治理与合规
数据生命周期管理、数据质量与标准化、元数据管理、数据血缘与溯源、数据安全与隐私保护（去标识化、匿名化）。
🛡️ 隐私📋 元数据
05
监管报告自动化
监管报告类型（资本充足率、流动性、大额交易）、XBRL与可扩展商业报告语言、自动化报告生成与校验流程。
📄 XBRL⚡ 自动化
06
AML/CTF 技术实战
客户尽职调查（CDD）与增强尽职调查（EDD）、交易监控系统设计、可疑交易报告（STR）生成、制裁名单筛查（OFAC、UN）。
🕵️ AML🚨 制裁
07
KYC（了解你的客户）数字化
数字身份验证（eKYC）、生物识别技术、区块链在KYC中的应用、客户风险评级模型。
🆔 eKYC🧬 生物识别
08
交易监控与市场操纵检测
异常交易行为识别、关联账户分析、模式识别（老鼠仓、洗售交易）、实时监控架构设计。
📈 监控🐭 老鼠仓
09
合规科技（ComplianceTech）
政策解读引擎、合规义务库管理、合规流程自动化（RPA）、合规测试与审计。
🤖 RPA📜 义务库
10
风险数据聚合与报告（BCBS 239）
风险数据治理原则、数据聚合架构、压力测试数据管理、监管报告数据质量验证。
📊 BCBS239🧪 压力测试
11
监管科技中的自然语言处理（NLP）
监管文本解析、情感分析、实体识别（NER）、智能问答与合规助手。
📝 NLP🤖 问答
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监管科技中的机器学习
监督学习（分类、回归）、无监督学习（异常检测、聚类）、模型可解释性（SHAP、LIME）、模型风险管理。
📉 模型🔍 SHAP
13
区块链与分布式账本技术（DLT）在监管中的应用
智能合约审计、数字资产监管、跨境支付合规、供应链金融监管。
⛓️ DLT💱 跨境
14
云计算与监管沙盒
云合规（SOC2、ISO 27001）、监管沙盒机制、云原生监管应用架构、多云与混合云策略。
☁️ 云合规🧪 沙盒
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API经济与开放银行监管
开放银行标准（PSD2、CMA9）、API安全与认证（OAuth2.0、OpenID Connect）、第三方服务商风险管理。
🔐 OAuth🏦 开放银行
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监管科技项目管理
敏捷与DevOps在合规项目中的应用、需求分析（用户故事）、测试策略（合规测试、回归测试）、上线与运维。
📋 敏捷🔄 DevOps
17
监管科技产品设计
用户体验（UX）在合规工具中的重要性、仪表盘设计、告警与通知机制、多租户架构。
🎨 UX📊 仪表盘
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监管科技数据架构
数据湖与数据仓库、实时流处理（Kafka、Flink）、数据建模（维度建模、Data Vault）、数据服务层设计。
🗄️ 数据湖⚡ Flink
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监管科技安全与隐私
零信任架构、数据加密（静态、传输）、访问控制（RBAC、ABAC）、安全审计与日志管理。
🔒 零信任📜 审计
20
跨境监管合规
跨境数据传输规则（Schrems II、标准合同条款）、多司法管辖区合规策略、全球制裁与出口管制。
🌍 跨境📄 SCC
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ESG（环境、社会与治理）监管科技
ESG数据采集与验证、碳排放核算、绿色金融合规、ESG报告标准（TCFD、GRI）。
🌿 ESG🌡️ 碳核算
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监管科技中的智能合约与自动化
智能合约生命周期管理、合规逻辑编码、自动化执行与监控、法律效力与争议解决。
📜 智能合约⚖️ 法律
23
监管科技测试与质量保证
合规规则测试、数据完整性测试、性能测试（高并发交易）、混沌工程在监管系统中的应用。
🧪 混沌工程⚡ 性能
24
监管科技运维与SRE
监控与告警体系（Prometheus、Grafana）、日志分析（ELK）、故障恢复与容灾、SLA管理。
📈 Prometheus📋 ELK
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监管科技伦理与公平性
算法偏见检测、公平贷款模型、可解释AI、监管科技的社会责任。
⚖️ 公平🧠 可解释AI
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监管科技职业发展路径
技能树（技术+业务+法律）、认证体系（CAMS、CFE、FRM）、岗位职责（RegTech工程师、合规分析师、数据科学家）。
🎯 认证💼 岗位
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监管科技案例研究（一）
反洗钱系统升级项目、监管报告自动化平台建设、KYC共享服务网络。
📂 案例🔄 升级
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监管科技案例研究（二）
实时交易监控系统、合规义务管理平台、监管沙盒测试项目。
📂 案例🧪 沙盒
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监管科技前沿趋势
生成式AI在合规中的应用、去中心化金融（DeFi）监管、量子计算对加密的影响、监管科技即服务（RegTechaaS）。
🚀 生成式AI🔮 DeFi
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监管科技实战项目
从需求到部署的完整项目实战（选题：构建一个简易的交易监控告警系统），涵盖数据采集、规则引擎、告警生成、可视化仪表盘。
🛠️ 实战📊 仪表盘