第四章：人员资质要求

做市商业务，说白了就是人和系统打仗。系统可以买，但人不行。

我见过太多机构，系统配置一流，结果因为人员资质不过关，审批直接被卡住。今天咱们就聊聊，监管到底看重什么样的人。

4.1 核心人员任职资格

核心人员，通常指的就是业务负责人、合规负责人、技术负责人。这三个人，监管会查得很细。

我个人习惯，先看三个硬性条件：

• 从业年限：一般要求5年以上相关经验。注意，是“相关”，不是“做过就行”。
• 无不良记录：这个不用多说，有案底的基本没戏。
• 专业背景：金融、数学、计算机相关专业优先。但说实话，我更看重实战经验。

我在项目中遇到过一家机构，业务负责人履历很漂亮，但面试时一问三不知。后来才知道，简历是包装过的。嗯，这里要注意，监管现在会做背景调查，别想着蒙混过关。

4.2 交易员资质要求

交易员是直接上战场的。监管对他们的要求，其实比核心人员更细。

为什么？因为交易员的每一个操作，都可能影响市场稳定。

资质项	具体要求	我的建议
学历	本科及以上，金融/数学/计算机优先	其实硕士更稳妥
经验	2年以上实盘交易经验	模拟盘不算，必须是真金白银
证书	证券从业资格、期货从业资格等	有CFA或FRM更好
心理素质	抗压能力、风险意识	这个面试时能看出来

我曾经见过一个交易员，技术分析很厉害，但一遇到极端行情就手抖。你想想看，做市商最怕的就是这种。所以，我建议在面试时加一个压力测试环节。

4.3 风控人员配置

风控人员，说白了就是踩刹车的人。做市商业务，风控必须独立于交易部门。

我记得有一次，一家机构的风控负责人居然同时兼任交易主管。结果呢？风控形同虚设，最后被监管点名批评。

风控人员配置，我建议至少满足以下三点：

1. 独立性：风控部门直接向董事会或合规总监汇报，不能受交易部门影响。
2. 专业性：风控人员要懂量化模型，懂市场规则，懂系统逻辑。
3. 人数：至少2人，一个负责实时监控，一个负责事后分析。

另外，风控人员的资质要求，其实和交易员差不多。但有一点不同：风控人员必须懂“压力测试”和“情景分析”。这两个技能，是做市商风控的核心。

4.4 知识体系总览

为了让你更直观地理解，我画了一张图。这张图展示了人员资质要求的核心逻辑。

这张图你看懂了吗？核心人员定方向，交易员执行，风控人员把关。三者缺一不可。